小花與小傑交往兩年後決定結婚,二人每月總收入75000,總花費40000元。存款目前有36萬,投資有10萬元。他們計畫在短期內買房子與生小孩。
以下投影片將討論:
1.他們應如何調整投資組合
2.財產的所有權
3.懷孕前的理財規劃
投影片右下方,頁次的旁邊,有全螢幕播放模式
小花與小傑交往兩年後決定結婚,二人每月總收入75000,總花費40000元。存款目前有36萬,投資有10萬元。他們計畫在短期內買房子與生小孩。
以下投影片將討論:
1.他們應如何調整投資組合
2.財產的所有權
3.懷孕前的理財規劃
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小花是一個月領35000的上班族,他希望投資報酬能夠比存款利率高就好,另外她還希望可以每年可以出國旅遊。
以下投影片將 討論:
1.小花是否有達到投資目標?
2.小花要如何調整她現在手上有的基金?
3.如果小花想換工作,她的存款裡要先準備多少錢?
4.小花的保險可以幫她做什麼?
小傑是一個月收入40000的上班族,計畫要買房子但是存款不多,他希望在8年後存到房屋的頭期款。
以下的投影片將討論:
1. 他的最低投資報酬率
2. 適合他的基金
3. 影響他購屋計畫的因素
針對美國最近表現差勁的各項經濟報告,包括收入/貧窮/保險三個面向的相關研究,Paul Krugman提出以下看法。
Paul Krugman是美國MIT的博士,曾在Yale,MIT,Standford University授課。
以下資料引述自:
Stagnation nation - Paul Krugman - Op-Ed Columnist - New York Times Blog
美國65歲以上居民的收入明顯增加,這些國民都從社會保險中得到很多的收入,事實上在老布希主政的時期,他們的收入也都ㄧ直持續成長。但是現在尚未退休,仍在持續工作的家庭,他們的收入卻不是這樣。
根據"2008年第三季海外市場展望暨投資組合建議"開始模擬操盤,,路徑為à首頁>國際市場分析>現階段投資組合建議,依照"保守型投資人"的建議開始分批佈局。按比例買進『富蘭克林全球債券組合基金』30%、『富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金』20%、『富蘭克林坦伯頓成長基金』50%。其中全球債券組合以全球債券基金替代,本金50萬元布局完成。
你可以從這裡看到他操盤的績效!
在10幾年前,當雞排一份只要30元的年代,經濟學家們都認為,如果美國打噴嚏,全世界都會感冒。這幾年,中國與新興市場經濟大幅成長,強勁的消費力道替全世界的經濟發展提供了強大的支撐,這些國家對各類資源的幾乎永不滿足的需求,也使得雞排一份現在逼近50元大關。
從人口成長率來推論,台灣吃雞排的人數理論上成長不多。簡單的說,我們也沒有搶著吃雞排,但是雞排價格卻變貴了。原因在於,中國需要大量黃豆à黃豆漲價à沙拉油變貴à雞排漲價。這樣理解『全球化』的方式可能太過單純,不過就算是再挑剔的經濟學家,也會同意其中有幾分真實。
『全球化』是一件華麗的禮服?
08/26依KBC海外基金資訊網所公佈『8/25~08/29全球市場及基金投資展望』,下載路徑為à康和證券首頁>KBC淨值報價>理財中心>市場研究報告>日訊,買進『KBC全球替代型能源基金』100,000。買進這檔基金之後,本金50萬元佈局完成。
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08/26依德盛安聯投信官網所公佈『本季投資組合』,路徑為à德盛安聯首頁>投資研究>本季投資組合>2008第三季投資組合,買進『德利全球資源產業基金』10%,『農金趨勢基金』20%,『全球新興市場基金』20%。買進這三檔基金之後,本金50萬元佈局完成。
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